직장을 옮기며 여기저기 남겨둔 401(k)와 IRA는 관리도 어렵고, 수수료가 얼마나 빠져나가는지 확인하기도 힘듭니다.
롤오버는 단순히 돈을 옮기는 일이 아니라, 은퇴 이후의 소득 시스템을 세우는 일입니다. 세금과 수수료를 최소화하는 방향으로 함께 설계합니다.
전 과정을 처음부터 끝까지 함께 챙겨 드리니 복잡한 서류 걱정은 하지 않으셔도 됩니다.
포함 내용
- 은퇴 계좌 통합
- 세금 · 수수료 점검
- ROTH IRA 전환 상담
- 안전한 자산 이전
- RMD 준비
흩어진 계좌를 하나로
이직하며 남겨둔 401(k)를 하나의 IRA로 모으면 전체 자산을 한눈에 보고 일관된 전략을 유지할 수 있습니다.
더 넓은 투자 선택
401(k)는 투자 옵션이 제한적입니다. IRA로 옮기면 주식, 채권, 펀드, 어뉴이티까지 선택의 폭이 넓어집니다.
직접 롤오버가 안전합니다
금융기관 간 직접 이체는 인출로 간주되지 않아 원천징수나 벌금이 없습니다. 간접 롤오버는 60일 안에 입금해야 합니다.
궁금한 것 하나만 물어보셔도 됩니다
상담을 받으셨다고 가입하실 필요는 없습니다. 지금 상황을 정리해 드리는 것까지가 제 일입니다.
- 1
전화 또는 이메일로 연락 주세요
이름과 연락처만 남겨주셔도 제가 먼저 연락드립니다.
- 2
한국어로 편하게 이야기 나눕니다
상품 설명이 아니라, 지금 상황과 궁금한 점부터 듣습니다. 사무실 방문도 전화 상담도 괜찮습니다.
- 3
결정은 천천히 하셔도 됩니다
여러 보험사의 조건을 나란히 비교해 보여드립니다. 가족과 상의하신 뒤 결정하셔도 늦지 않습니다.
